经国务院同意，八部门联合印发重磅改革方案！（全文）

11月21日，据中国群众银行网站消息，为深入贯彻党中心、国务院决议摆设，依照《长江三角洲地区一体化成长计划纲领》和《国家创新驱动成长计谋纲领》要求，经国务院赞成，2022年11月18日，群众银行、成长鼎新委、科技部、产业和信息化部、财政部、银保监会、证监会、外汇局印发《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市扶植科创金融鼎新实验区整体计划》（以下简称《整体计划》）。

《整体计划》着眼金融、科技和产业良性循环与互动，紧扣科技高水平供给和地区高质量成长，以金融支持长三角协同创新系统扶植，加速构建广渠道、多条理、全覆盖、可延续的科创金融办事系统为主线，从健全科创金融机构构造系统、鞭策科创金融产物创新、充实操纵多条理本钱市场系统、推动科技赋能金融、夯实科创金融根本、踏实推动金融风险防控七个方面提出19项具体政策办法。

《整体计划》提出，经过5年左右时候，将上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市科创金融鼎新实验区打形成为科创金融合作树模区、产物营业创新会聚区、鼎新政策先行先试区、金融生态扶植榜样区、产城深度融合领先区。

鞭策上海国际金融中心和具有全球影响力的科技创新中心焦点功用再上新台阶，深入推动南京市扶植引领性国家创新型城市，杭州市扶植国内现代科创金融系统的理论窗口和金融办事科技创新成长的树模基地，合肥市打造具有国际影响力的科技创新策源地和新兴产业聚集地，带动嘉兴市争创长三角科技功效转化高地和科创金融一体化办事基地。

全文以下。

中国群众银行 成长鼎新委 科技部 产业和信息化部 财政部 银保监会 证监会 外汇局关于印发《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市扶植科创金融鼎新实验区整体计划》的告诉

上海市群众政府、江苏省群众政府、浙江省群众政府、安徽省群众政府：

《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市扶植科创金融鼎新实验区整体计划》已经国务院赞成，现予以印发，请认真贯彻履行。

中国群众银行

　　国家成长和鼎新委员会

　　科技部

　　产业和信息化部

　　财政部

　　中国银行保险监视治理委员会

　　中国证券监视治理委员会

　　国家外汇治理局

　　2022年11月11日

上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市扶植科创金融鼎新实验区整体计划

　　为深入贯彻习近平总书记关于长三角一体化成长和创新系统扶植的重要指示和讲话精神，认真落实党中心、国务院决议摆设，依照《长江三角洲地区一体化成长计划纲领》和《国家创新驱动成长计谋纲领》要求，推动上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市科创金融鼎新，加大金融支持创新力度，经国务院赞成，现制定本计划。

　　一、整体思绪

　　（一）指导思惟。

　　以习近平新时代中国特点社会主义思惟为指导，周全贯彻落实党中心、国务院关于金融办究竟体经济和长三角一体化成长的严重摆设，完整、正确、周全贯彻新成长理念，着眼金融、科技和产业良性循环与互动，紧扣科技高水平供给和地区高质量成长，以金融支持长三角协同创新系统扶植，加速构建广渠道、多条理、全覆盖、可延续的科创金融办事系统为主线，突出金融供给侧精准发力，协同推动原始创新、技术创新和产业创新，鞭策构成金融供给和需求结构平衡、金融风险有用提防的杰出生态，打造科技创新和制造业研发生产新高地。

　　（二）根基原则。

　　政府、市场双向发力。鞭策有用市场和有为政府更好连系，安身创新补足市场短板，大力增加科创金融有用供给，鞭策构建市场化、可延续科创金融办事系统。

　　金融、科技相辅相成。紧扣科技创新鞭策金融供给侧结构性鼎新，经过科技创新赋能金融产业成长，实现科技资本与金融资本高效对接，构成与科创企业全生命周期相顺应的金融办事系统。

　　协同创新，互利同享。提升科创金融政策的精准性、联动性、调和性。实验区特定城市摸索构成的科创金融创新形式，实验区其他城市优先推行复制。

　　合规推动，平安可控。依法合规展开各项金融鼎新创新，正确处置战争衡创新成长与风险防控的关系，果断冲击资金脱实向虚和跨市场投机套利。应用金融科技鞭策监管创新，强化金融消耗者权益庇护，保护金融稳定。

　　（三）整体方针。

　　经过5年左右时候，将上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市科创金融鼎新实验区打形成为科创金融合作树模区、产物营业创新会聚区、鼎新政策先行先试区、金融生态扶植榜样区、产城深度融合领先区。鞭策上海国际金融中心和具有全球影响力的科技创新中心焦点功用再上新台阶，深入推动南京市扶植引领性国家创新型城市，杭州市扶植国内现代科创金融系统的理论窗口和金融办事科技创新成长的树模基地，合肥市打造具有国际影响力的科技创新策源地和新兴产业聚集地，带动嘉兴市争创长三角科技功效转化高地和科创金融一体化办事基地。

　　二、健全科创金融机构构造系统

　　（一）完善科创金融银行办事系统。激励贸易银行在实验区内设立科技金融奇迹部、科技支行、科创金融专营机构等，授权建立专营的构造架构系统、专业的经营治理团队、公用的风险治理制度和技术手段、专门的治理信息系统、专项激励考核机制和专属客户的信贷标准，摸索不异化治理方式。激励实验区本地方式人金融机构安身本身职能定位和计谋成长偏向，依照贸易自愿原则重点支持科创企业。支持合适条件的贸易银行设立理财子公司等专业子公司，重点关注科技创新范畴。

　　（二）丰富科创金融构造业态。支持境内外科技保险公司在实验区内建立总部研发和创新中心。指导实验区内合适条件的保险公司设立科技保险专营机构，提升保险中介在科技保险范畴的办事才能。加大实验区内证券公司、基金治理公司对科创企业的办事力度。支持高校设立常识产权治理与运营基金，用于展开专利导航、专利结构、专利运营等常识产权治理运营工作以及技术转移专业机构扶植、人材队伍扶植等。大力成长创业投资，支持各类私募股权、私募证券基金治理公司成长。对实验区内合适股权投资条件的融资包管机构，支持充实本钱金。支持国家融资包管基金与合适条件的政府性融资包管机构签定分保协议，与实验区内的地方式人银行业金融机构签定总对总包管协议。完善政府性融资包管机构绩效评价系统，增加支持科创小微企业数目，下降反包管要求。

　　（三）补齐科创金融帮助产业链。依照专业化、市场化偏向加速成长法令、会计、治理征询、评价认证、创业孵化、中介办事等科创金融帮助办事机构，支持金融机构在实验区建立背景运转与办事基地，初步建成开放合作、功用完整、高效运转的科创金融中介办事系统和背景系统，根基满足实验区内各类主体科技创新和金融创新需要。

　　三、鞭策科创金融产物创新

　　（四）优化科创金融产物供给。激励金融机构依照市场化原则评价告贷人财政才能和还款来历，综合斟酌项目现金流、抵质押物等情况，赐与实验区内严重科技创新及研发项目信贷资金支持。大力成长常识产权质押、股权质押等存款产物，进一步丰富信誉存款产物品种，加大信誉存款投放力度。提升面向科创企业的首贷比，有用发挥保险公司、包管机构等风险分管和增信感化，扩大信贷产物覆盖面。开辟合适技术贸易特点的金融产物，创新技术类无形资产买卖融资的包管方式微风险治理技术，支持技术收储机制扶植。支持有内部评价才能的贸易银行将常识产权评价成果作为常识产权质押授信的决议根据。支持金融机构创新软件、大数据等无形资产代价评价系统。优化供给链金融办事，支持金融机构与供给链焦点企业合作，展开应收账款质押存款、标准化票据、供给链票据、保理等营业。支持贸易银交应用“远期双赢”利率定价机制、在风险可控范围内展开无还本续贷，下降实验区外科创企业融本钱钱。激励金融机构加大对实验区外科创企业融资支持力度。

　　（五）鞭策科创金融营业创新。支持银行业金融机构应用再存款、再贴现资金加大对合适要求的科创企业信贷投放力度。支持贸易银行在风险可控、贸易可延续条件下，强化与创业投资机构、股权投资机构合作，创新多样化科创金融办事形式。鞭策科技类保险创新成长。支持保险公司研发推出合适科创企业需求的保险产物，延续推动生物医药相关义务保险、首台（套）严重技术装备保险、新材料首批次利用保险、收集平安保险和常识产权质押存款保证保险、专利综合保险产物，支持展开软件首版次利用保险抵偿机制试点，支持保险公司对科创企业展开财政性股权投资。深化体制机制创新，指导阳光基金、种子基金等投向草创企业。

　　（六）深化银行业金融机构跨地区合作。鞭策实验区内银行业金融机构在项目计划、项目评审评级、授信额度审定、还款放置、信贷治理及风险化解等方面增强合作。支持实验区内银行业金融机构在依法合规条件下，摸索建立跨省（市）结合授信机制，积极成长银团存款等营业，优先满足实验区外科技产业及严重合作项目融资需求。

　　（七）激励跨境投融资创新。在健全风险防控机制条件下，支持境外倡议的私募基金试点经过及格境外有限合股人（QFLP）投资境外科创企业股权，支持合适条件的国内机构试点经过及格境内有限合股人(QDLP)等介出境外科创企业并购。

　　四、充实操纵多条理本钱市场系统

　　（八）通顺科创企业上市融资渠道。增强上市后备科创企业资本库扶植，对优良科创企业停止孵化培育和分类支持。激励科创企业停止股份制革新，完善公司治理。激励科创企业在境内外上市融资及地区性股权市场挂牌，激励更多软件、大数据、野生智能等范畴优良企业在国内上市。支持实验区外科创企业在上海证券买卖所和深圳证券买卖所上市，支持合适条件的科创企业在科创板上市，指导更多优良中介机构为科创企业供给专业办事。增强地区性股权市场与全国性证券买卖所的有机联系，发挥地区性股权市场在培育企业上市和新三板挂牌中的积极感化，建立市场监管合作及信息同享机制。支持实验区内地区性股权市场展开私募基金份额挂号托管、质押营业。鞭策实验区内地区性股权市场数据资本同享。

　　（九）支持实验区内企业债券融资。在依法合规条件下，鞭策实验区内相关机构在银行间债券市场、买卖所债券市场、地区性股权市场刊行创业投资基金类债券、双创孵化专项企业债券、双创专项债券、长三角调集债券、双创金融债券、创新创业公司债和私募可转债等，摸索刊行科技型中小企业高收益债券。优化实验区外科创企业刊行债券注册办事机制，实行即报即核，为科创企业刊行债券供给便当。摸索依托融资包管机构增信等方式完善科创企业债券融资增信机制，下降科创企业债券本钱及债券融资风险。支持实验区内合适条件的地方式人金融机构申请上海相关金融要素市场会员资历。

　　（十）强化股权投资基金培育指导。争取国家严重产业投资基金在实验区内落地，加大对实验区外科创类基金特别是民营科创类基金的配套支持力度。鞭策实验区产业投资基金范畴合作，有用满足实验区内严重科技创新及研发项目融资需求。支持二手份额让渡基金（S基金）成长，促进股权投资和创业投资份额让渡与退出，有用增强创业投资本钱办事科技创新才能。增强实验区内投资基金与高校、科研院所对接合作，经过市场化手段，操纵现有科创类专业子基金支持科技功效转化。研讨摸索适当放宽实验区内政府投资基金单个投资项目投资限额，适度进步投资容错率，摸索基于孵化企业数目等目标的正向考核激励机制，激励优化政府投资基金和国有创业投资本钱退出机制放置，激励经过协议让渡、上市、回购等市场化方式退出。

　　五、推动科技赋能金融

　　（十一）优化金融科技生态。优化金融科技计谋空间结构，指导实验区内金融科技产业会聚，构成金融科技联动成长上风。支持优良金融科技项目入驻实验区孵化总部基地。鞭策实验区以第五代移动通讯（5G）、物联网为代表的“万物互联”根本设备扶植，增强5G技术在智能金融科技、聪明城市等范畴的结构，推动“感知城市”物联网系统扶植。围绕国家云计较办事创新成长试点树模城市扶植，鞭策“下一代互联网+云计较平台”聪明云根本设备扶植，积极构建范围化、开放型金融云办事平台。深入推动“城市数据大脑”扶植，打造大数据、静态化、可视性的“城市金融大脑”。

　　（十二）深化金融科技开辟和利用。指导金融机构应用数据挖掘、机械进修等技术优化风险防控，提升风险识别、处置的正确性和实时性。支持实验区展开高水平数字化新基建，供给跨行业、跨地域根本资本同享。支持实验区内金融机构与科创企业、征信机构、信誉评级机构积极操纵大数据、野生智能等技术，建立合适科创企业特征的信誉评分、内部信誉评级微风险防控模子。支持国内外优良信誉评级机构以质量为导向创新科创企业评级方式，依法依规展开科创企业评级，鞭策征信机构在风险防控、反讹诈、精准营销等方面创新征信产物和办事。在依法合规、风险可控的条件下，积极展开智能信贷、智能投资顾问、智能投资研发等智能化金融办事。在依法合规、风险可控的条件下，积极摸索区块链技术在供给链金融、贸易金融、买卖清算、征信等金融场景的平安利用，支持长三角征信链扶植，鞭策长三角征信一体化成长。支持实验区内高档院校、研讨机构和金融科技企业增强合作。支持实验区内地区性股权市场展开区块链利用试点，建立地区性股权市场与中国证券挂号结算有限义务公司的账户对接机制。

　　（十三）增强金融信息技术创新利用。对峙题目导向和利用导向，激励实验区金融机构勇于摸索，结合产业机构促进信息技术产物迭代升级，保障金融信息系统稳定运转。建立揭榜挂帅机制，支持产金双方摸索技术共研、场景共建、功效共用的合作形式，研发金融级信息技术创新产物。经过市场需求指导资本有用设置，增强金融信息技术创新链和产业链对接。支持实验区积极承当国家相关科技计划研发使命支持上海证券买卖所建立证券基金业信息技术创新基地及同盟。支持在上海浦东新区设立国家金融科技研发机构，搭建金融信息技术创新平台，加速功效转化。

　　六、夯实科创金融根本

　　（十四）进步地区创新才能。发挥长三角科技和产业上风，依托实验区内国家技术转移东部中心、安徽创新馆等办事平台，加速构建以企业为主体、市场为导向、“政产学研用金”六位一体的科技功效转化办事系统。鞭策实验区内国家大学科技园高质量成长，会聚创新资本，促进科技功效转移转化，支持地区经济成长。深化清华长三角研讨院等创新载体扶植，增强跨地区双创合作，共开国家级科技功效孵化基地和双创树模基地。激励金融机构支持国家科技计划项目、全国重点尝试室和研讨平台的科技功效转化，支持种子期科创企业成长。依托国家农业高新技术产业树模区，摸索金融支持农业科技成长新机制。

　　（十五）强化常识产权办事。依托实验区内上海技术买卖所、江苏省技术产权买卖市场、中国浙江网上技术市场等搭建长三角技术转移办事平台，加速地区科技功效转移转化。支持引进一批专业化、市场化、国际化的“常识产权+金融”办事机构，搭建“互联网+金融+常识产权”平台。支持设立常识产权庇护中心，进步常识产权平台的办事才能，积极成长常识产权质押融资等，健全常识产权融资机制，刊行常识产权保险和信任等金融产物，为科创企业常识产权融资供给系统性处理计划。

　　（十六）促进科创信息同享。摸索推动实验区外科创金融信息互联互通，打破实验区政务信息壁垒，实现科创企业信誉信息、金融办事同享共用。扶植和完善全国一体化融资信誉办事平台收集，依托全国一体化融资信誉办事平台收集增强水电气、社保、公积金以及仓储物流等信息归集同享，并增强当地平台与全国平台的互联互通。支持实验区城市在创业孵化、金融创新、功效转化、技术让渡、科技办事等范畴展开深度合作，推动科技创新互联互通，促进科技功效跨地区活动。

　　（十七）推动科创金融标准扶植。编制实验区外科创金融专营机构评价标准等科创金融标准。摸索建立同一的科创企业评定标准，建立科创企业名录库、重点科技项目扶植信息库，开辟科创企业长大性评价模子。制定科创企业标准培育和办事标准，鞭策银行、证券、保险、创业投资、包管等各类金融业态标准化、精准化支持科创企业成长。

　　七、踏实推动金融风险防控

　　（十八）提升金融监管科技水平。支持扶植省级金融数字化监管平台，应用金融科技进步跨市场、跨业态、跨地区金融风险的识别、预警、穿透和处置才能。摸索经过数据挖掘算法嵌入、数据多维提取、焦点目标可视化显现等手段，助力金融业综合统计系统扶植。支持南京市、合肥市、嘉兴市推行实施金融科技创新监管工具。推动证监会本钱市场金融科技创新试点工作。鞭策完善地区性大数据系统扶植，摸索数据同享和数据智能的科技监管创新利用。构造持牌金融机构、科技公司加入金融科技创新监管工具测试，建立健全相关法则，摸索应用信息表露、社会监视、标准化、监管科技等手段，建立包容谨慎的金融监管科技理论形式。

　　（十九）强化科创金融风险联防联控。鞭策建立科创金融自动化数据收集处置通道和当地化监管数据资本库，搭建金融风险监测平台，强化风险监测预警和早期干涉。增强对跨境资金活动的监测、分析和预警，完善双向开放条件下的宏观谨慎治理。围绕科创存款、科创企业上市、私募股权、创业投资、常识产权等重点环节，定期分析实验区内金融风险状态。支持金融机构制定实施科创金融风险处置和内部考核法子，扶植与科创产业相婚配的风险治理系统。健全金融信息、风险处置、提防和处置不法集资、反洗钱、金融消耗者与投资者权益庇护、收集平安庇护等金融风险联防联控机制，建立健全跨地区、跨部分的金融行政法律和司法协同处置机制，严厉冲击不法金融活动。

　　八、保障办法

　　（二十）增强构造带领。在鞭策长三角一体化成长带领小组的指导下，上海市、江苏省、浙江省和安徽省建立科创金融鼎新带领调和小组，连系本身区位上风和产业根本，兼顾放置，明白合作，建立结合工作机制，分化落实鼎新使命，定期相同钻研，实时处理实验区扶植中的新情况、新题目，确保出台的政策稳妥落地、富有效果。国务院相关部分要增强与上海市、江苏省、浙江省、安徽省的相同，积极予以指导辅佐。鼎新实验进程中碰到的严重政策冲破事项，按照“一事一报”原则按法式报批。

　　（二十一）强化配套支持。加大信息整协力度，健全投资者庇护制度，多措并举改正市场失灵。深化高档院校、研讨机构、金融机构、科创企业人材培育合作，加大国内外高端人材引进力度，完善人材利用和激励机制，加速构成覆盖科创金融各类别、各条理人材的政策扶持系统。推动实验区人材信息同享和办事政策对接。

　　（二十二）做好监测评估。上海市、江苏省、浙江省、安徽省科创金融鼎新带领调和小组定期对严重计划、严重项目、严重工程、严重行动、严重事项停止监测分析和静态评价，增强重点鼎新项目研讨，实时总结可复制、可推行经历。设立科创金融统计监测目标和监测评价机制，构造相关范畴专家对实验项目停止评价，定期传递评价情况。

来历：央行官网